如何投资黄金?

2024-07-18 09:47

1. 如何投资黄金?


如何投资黄金?

2. 黄金如何投资呢?

对于个人黄金投资者,有如下几点投资技巧:
技巧一:合理配置资金,量力而行
投资者可以在不影响正常生活、工作和家庭的情况下,根据自身的经济情况,合理配置资金,做到量力而行。黄金买卖存在一定风险,建议不要轻易涉足期货市场,小额者购入实物金较为妥当,就算开始黄金的价位不好,但也只是蚀掉利息而已。
技巧二:明确目的,合理选择投资风格
目前,黄金投资者可细分为三类:黄金窖藏者、黄金投资者和黄金投机者。其中黄金窖藏者多长期持有黄金,其目的主要用于资产保值,对金价不敏感;黄金投机者主要利用金价波动,短期内买入和卖出赚取其中的差价。具体来说,实物黄金可以长期资产配置。纸黄金(黄金的纸上交易)适合中短线交易,盈利模式是通过低买高卖,获取差价利润。
技巧三:关注汇率变动
黄金价格一般与美元汇率走势相反,当美元贬值时,金价往往上涨,反之亦然。在本国货币升值时,人们可以在外国购买到较为便宜的黄金货物,因为黄金在国内价格不动或是下跌,并不表示黄金本身的价值就会相应下跌,有可能是本地货币与外国货币汇率变换的结果。因此,投资黄金需要具备一定的外汇知识,否则不要大量的投资黄金。
技巧四:把握金价走势,买涨不买跌
在价格上升过程中,每一刻的购入行为都应该说是正确的,而当金价上升到最顶端而转势之时,则不宜买入。“买涨不买跌”的理论主要是提醒投资者,在进行黄金买卖时,不应片面看重价格水平,而忽略了黄金是处于“大熊”还是“大牛”的趋势。
技巧五:顺势而为,分批买入
在确定行情性质的前提下,可以顺势而为。从策略上讲,应该沿着上升趋势操作,即朝着一个方向操作,坚持在回调中买入。由于最低点可遇而不可求,所以要分批买入,待涨抛出,再等待下一个买入机会。
技巧六:阶梯加码,盈利再投入
当投资者在购买黄金过程中做对方向时,可以进行获利加码,即盈利再投入。如330美元每盎司沽空,跌穿325美元每盎司加码,跌穿320美元每盎司再加码,然后部分逐步平仓,留下少量在310美元每盎司左右平仓。这样既风险可控,每一次平仓的盈利又可以进行下一轮的投资从而获取复利增长。
技巧七:灵活应对炒黄金手续费
相比之下,炒实物金的成本肯定要高于纸黄金,因为纸黄金只是“账户金”,可以省去实物金的存储、运输和成色鉴定等繁琐的步骤和相关费用。如今黄金T+D投资已经越来越受投资者的喜爱,而各大银行也纷纷推出了黄金T+D业务。T+D手续费高于期货、低于实物黄金、与股票相当,风险介于期货,股票中间。投资者可以对比各家银行保证金比例、强行平仓线等,合理应对手续费问题。
技巧八:组合投资,利用黄金对冲风险
黄金价格通常与多种投资品种呈反向运行。在资产组合中加入适当比例的黄金,可以最大限度的分散风险,有效抵御资产大幅缩水。风险对冲可以管理系统性风险和非系统行风险,还可以根据投资者的风险承受能力和偏好,通过对冲利率的调节将风险降低到预期水平。
注意:黄金投资是高风险投资项目,投资者入资需谨慎!

3. 如何投资黄金

  目前市场上比较普遍的三种黄金投资品种:
  第一种:黄金的实物交易
  顾名思义,是以实物交割为定义的交易模式,包括金条、金币,投资人以当天金价购买金条,付款后,金条规投资人所有,由投资人自行保管;金价上涨后,投资人携带金条,到指定的收购中心卖出。
  优点:黄金是身份的象征,古老传统的思想对黄金有着特殊的喜好,广受藏金者青睐。
  缺点:这种投资方式主要是大的金商或国家央行采用,作为生产原料或当作国家的外汇储备。交易起来比较麻烦,存在着“易买难卖”的特性。
  第二种:纸黄金交易
  纸黄金说的简单一点,就相当于古代的银票!投资者在银行按当天的黄金价格购买黄金,但银行不给投资者实金,只是给投资者一张合约,投资者想卖出时,再到银行用合约兑换现金。
  优点:投资较小,一般银行最低为10克起交易,交易单位为1整克,交易比较方便,省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤。
  缺点:纸黄金只可买涨,也就是说只能低买高卖,当黄金价格处于下跌状态时,投资者只能观望。投资的佣金比较高,时间比较短。
  第三种:黄金现货保证金交易
  通俗的说,打个比方,一个100块钱的石头,只要用1块钱的保证金就能够使用它进行交易,这样如果有100块钱,就能拥有100个100块钱的石头,如果每个石头价格上涨1块,变成101块,把它们卖出去,这样就纯赚100块钱了。保证金交易,就是利用这种杠杆原理,把资金放大,可以充分利用有限资金来以小博大。
  目前投资最热门的期货黄金和现货黄金的比较:
  现货黄金交易基本上是既期交易,在成交后既交割或者在数天内交割。期货黄金交易主要目的为套期保值,是现货交易的补充,成交后不立即交易,而由交易双方先签定合同,交付押金,在预定的日期再进行交割。其主要优点在于以少量的资金就可以掌握大量的期货,并事先转嫁和约的价格,具有杠杆作用。

如何投资黄金

4. 黄金如何投资

2018年全年中国黄金行业产销量分析 连续多年引领全球发展黄金市场迎来春天?
世界黄金协会的最新统计显示,10月和 11月,全球黄金ETF和类似产品的黄金持仓总量持续增加,共计流入18.04亿美元。相关人士认为,当前或成黄金的布局时机。
对此,博时基金王祥为大家带来黄金市场的最新展望。随着美国经济复苏动能的减弱以及金融成本的上升,市场外部环境正在发生转变,2019年,黄金市场有望迎来春天。
中国黄金产量连续12年位居全球第一
据前瞻产业研究院发布的《中国黄金行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》统计数据显示,2018年全年国内黄金产量为401.119吨,连续12年位居全球第一,与去年同期相比,减产25.023吨,同比下降5.87%。其中,黄金矿产金345.973吨,有色原料产金55.146吨。值得注意的是,尽管我国黄金产量有所下滑,但国内黄金消费持续回暖,首饰销售继续稳定增长。2018年全国黄金实际消费量1151.43吨,连续6年保持全球第一位,与去年同期相比增长5.73%。
2013-2018年中国黄金产销量统计及增长情况


数据来源:前瞻产业研究院整理
随着国家先后出台环保税、资源税政策,以及自然保护区等生态功能区内矿业权退出,部分黄金矿山企业减产或关停整改,黄金产量自2000年以来首次出现大幅下滑。即便如此,2018年我国黄金产量仍将连续12年保持世界第一位。
适合黄金的投资姿势
对于黄金这种特殊的资产而言,究竟是长期持有还是短期博利,哪种方式才是正确的投资姿势呢?
让我们用事实说话,过去 15 年,人民币黄金价格复合年均收益率为 6.6%,是大宗商品领域中表现最好的产品。
即使与同期A股9.3%的年化收益率相比,由于黄金市场波动率仅为 A 股的一半,说明其获取收益的稳定性相对更高。这充分证明了黄金长期持有的价值所在。
那如果想要短期“炒黄金”来获利,到底靠不
靠谱呢?
仍以过去 15 年的数据为例,取任意时点,对不同持有期限下的收益回报和正向收益概率进行回测,可以明显观察到,在持有期 2 年之前,其复合年均回报和投资正收益的概率均与投资期限的长短保持正向增长,持有期拉长到3 年以后,该相关趋势有所减弱甚至转向。
短期炒作黄金难获利,历史数据告诉你持有
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这是由于黄金本身对外部局势与金融事件的敏感性较高,影响黄金短期价格波动的因素也比较多,在不同的市场环境下会轮流成为左右价格的主要矛盾,但是持续性又相对较弱。
从上面的回溯效果中不难得出结论,2 年的持有期限对于黄金产品而言是相对合适的。
其复合年均收益率的中位数达到 9.38%,取得正向收益的时点概率达 73.8%。即使以年化 4% 为投资目标,其投资时点的筛选概率也达到 67%。
同等条件下持有 A 股两年的复合收益率中位数仅为 4.84%,年均复合收益率超 4% 的时点概率 51%,均逊于黄金表现。
因此,两年的持有期,或是投资黄金市场适合的时长。

5. 怎样投资黄金?

如要想稳定赚钱,就不要投资黄金,投资黄金不可能稳定赚钱。

怎样投资黄金?

6. 该如何投资黄金?

  一、首先,要了解目前市场上黄金产品,目前国内有纸黄金,黄金期货,黄金TD。

  1、纸黄金,有网银就可以操作了,首先登陆银行网银,然后进入网银的账户贵金属页面,就可以开始操作了。在交易区里面可以直接买入,或者设置挂单买入就行,纸黄金的点差是0.8元一克,也可以说是手续费,买入的价格大于这个价差就开始盈利了。然后卖出就可以盈利。

  2、黄金期货

  黄金期货需要去期货公司开户,拥有自己的户头之后注入资金就可以操作,一般而言,黄金期货的购买、卖出者,都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约,也就是平仓,无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损,等于两笔相反方向合约买卖差额。(黄金期货一般只适合大企业操作,因为黄金期货的最初其实是为了做对冲,用来跟实体企业的黄金交易做对冲)

  3、黄金TD

  黄金TD又叫黄金延期交易,黄金td在工行的界面就可以操作了,买涨就是买入开仓,卖出就是平仓,买跌就是卖出开仓,买入平仓。

  二、炒黄金需具有一定的风险承受能力,金融知识,良好的心态,注重资金管理,要有过硬的技术分析,以及市场观察能力。

7. 如何投资黄金

作为一名投资者,您是否对黄金投资垂涎已久?您是否想进行黄金投资却又无从着手?其实黄金投资并不像你想象那么深奥,一名普通的投资者也可以很快上手黄金投资!
在进行黄金投资前大家应对黄金有所了解。“金银天然不是货币,货币天然是金银。”马克思的这句话代揭示了黄金的深刻内在含义。黄金的金融属性和商品属性的双重身份决定了黄金不同于其他投资品种。黄金作为唯一的不以国家信誉和承诺变现的资产,其投资方法和技巧和其他商品一样。国家信用破产可能导致国家法定货币如同废纸、公司破产可能导致公司股票分文不值,但这些情况都不可能在黄金上出现。黄金价格的波动幅度要远低于其他一些金融投资产品。
在明确了自己的投资类型后就可以选择适合自己黄金投资品种。黄金投资品种繁多,大体可以分为以下几类纸黄金、实物金、金币、黄金td和黄金期货。
投资黄金和投资其他商品一样,都是低买高卖从中赚取差价。要想从黄金投资中有所收获,自然要掌握黄金价格变动的规律。而影响黄金价格变动的因素比较多,一般来讲分为以下几大类:国际地缘政治、国际经济形势、国际金融形势、国际投资市场资本流动。对于一个初学者来说依靠以上的宏观面来判读黄金走势可能比较难。黄金价格主要用美元标的,而美元涨跌又直接影响着黄金价格的起伏。笔者建议初学者观察美元的动向来判断黄金走势进而指导自己投资操作。这样判断、操作思路头绪都会更清晰一些更简单一些。很多人都用黄金来做美元资产的对冲、其实这也从侧面反映了黄金和美元的负相关的关系。运用美元工具判断黄金价格可以说是一个比较适合初学者指导黄金投资的捷径。
任何一样投资都是伴随着风险的,衡量一项投资的可行性,在看到利润的同时,分析风险也是很必要的。

如何投资黄金

8. 如何投资黄金

 一、首先,要了解目前市场上黄金产品,目前国内有纸黄金,黄金期货,黄金TD。

  1、纸黄金,有网银就可以操作了,首先登陆银行网银,然后进入网银的账户贵金属页面,就可以开始操作了。在交易区里面可以直接买入,或者设置挂单买入就行,纸黄金的点差是0.8元一克,也可以说是手续费,买入的价格大于这个价差就开始盈利了。然后卖出就可以盈利。

  2、黄金期货

  黄金期货需要去期货公司开户,拥有自己的户头之后注入资金就可以操作,一般而言,黄金期货的购买、卖出者,都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约,也就是平仓,无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损,等于两笔相反方向合约买卖差额。(黄金期货一般只适合大企业操作,因为黄金期货的最初其实是为了做对冲,用来跟实体企业的黄金交易做对冲)

  3、黄金TD

  黄金TD又叫黄金延期交易,黄金td在工行的界面就可以操作了,买涨就是买入开仓,卖出就是平仓,买跌就是卖出开仓,买入平仓。

  二、炒黄金需具有一定的风险承受能力,金融知识,良好的心态,注重资金管理,要有过硬的技术分析,以及市场观察能力。
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